1. 服务范围

本智投服务由 Long Bridge Securities (Singapore) Pte. Ltd. 提供,持有新加坡金融管理局 (MAS) 颁发的 Capital Markets Services Licence (CMS)。本服务为零售客户提供自动化投资组合管理服务。

2. 风险匹配承诺

我们承诺:基于你完成的风险评估问卷与投资目标,系统将构建匹配你风险画像的组合,并通过持续再平衡保持风险匹配。再平衡过程中,组合风险在任何时刻不会超过你的画像风险等级(适当性锁)。

3. 再平衡机制授权

使用本服务即授权我们在以下情况自动进行组合再平衡:(a) 任一资产类别偏离目标配置 ±15% 时;(b) 季度复审发现偏离超过容忍带 50% 时;(c) 你的风险画像变更、存取款、市场压力事件 (>20% 指数回撤) 或法规变化。

4. 半年模型再校准

投资模型每半年由我方投资委员会 (Investment Committee) 复审一次。如模型发生重大变化,我们将通知你并请你重新签署新的同意书。在你重新签署前,你的组合将维持现有配置。

5. 费用说明

本服务收取年度管理费 0.75%(按日计提),申购费 0%,赎回费 0%。第三方基金费用按各基金管理人公示标准收取。所有费用在方案确认前明示。

6. 投资风险

投资有风险,本服务不保本。历史业绩不代表未来表现。组合可能产生亏损,你应根据自身财务状况谨慎评估。

7. 赎回限制

智投组合不允许单只基金赎回。你可以选择按比例赎回或全部赎回整个组合。赎回款项预计在 T+3 至 T+5 工作日到账。

8. 数据使用授权

你授权我们收集、存储、使用你的画像数据、答卷记录、操作日志,用于服务提供、合规审计和监管报告。数据保留期为 7 年。